П’ять питань про позов Суркісів проти Приватбанку

Навколо націоналізації Приватбанку наприкінці 2016 року досі відбувається багато подій, які так чи інакше впливають на ситуацію в Україні. У середу Печерський районний суд задовольнив вимогу шести офшорних компаній, пов’язаних з братами Григорієм і Ігорем Суркісами, про стягнення з Приватбанку 350 млн доларів. Це рішення викликало бурю обурення в мережі, а міністр юстиції України назвав його “найбільшим зашкваром в історії судової влади в Україні”. Ми вирішили розібратися, в чому суть цієї суперечки і чим вона загрожує державі і вкладникам Приватбанку.

Хто такі пов’язані особи?

За умовами націоналізації ПриватБанку було введено поняття “пов’язаних з акціонерами осіб”. Їх грошові кошти, які перебували в банку, обмінювалися на акції банку, які держава викупила за 1 гривню.

Така схема пояснювалася тим, що, на думку держави, колишні власники банку і пов’язані з ними особи вивели з банку близько 150 млрд гривень. А значить, їх гроші, які знаходяться в банку, повинні піти на покриття цієї суми. Всього “пов’язані особи” тримали в ПриватБанку близько 30 млрд грн.

Як кажуть юристи, до пов’язаних осіб віднесли тих людей і компанії, які за своїм службовим статусом, родинними зв’язками або майновим станом пов’язані з діяльністю та управлінням банком і можуть отримати певні матеріальні переваги в процесі виконання банком своїх функцій. Пов’язаними особами, зокрема, можуть бути: керівники банку

До пов’язаних осіб були віднесені і активи братів Суркісів, і депозити офшорних компаній в кіпрському відділенні ПриватБанку, які належать їм і їх родичам. Держава вважає, що брати Суркіси були пов’язані по бізнесу з Ігорем Коломойським і Геннадієм Боголюбовим.

Так, під час одного з судових спорів представники Нацбанку посилалися на те, що Ігор Суркіс володіє 100% акцій офшорної компанії BOLVIK VENCHURES LTD, якій належить 25% акцій телерадіокомпанії “1 1”. Захист Суркісів у свою чергу заявляє, що бізнес їх клієнтів і Коломойського не так вже сильно і пов’язані. Суди з цього приводу тривають.

Також нещодавно американське видання Chicago morning star опублікувало статтю, в якій цитується частина розслідування агентства Kroll, згідно з яким кошти на депозитах англійських компаній Суркісів виявилися кредитами, які ПриватБанк видав своїм пов’язаним особам в 2008-2010 роках.

Згідно з цією інформацією, ряд компаній, пов’язаних з ПриватБанком, отримали кредити від ПриватБанку Кіпру на загальну суму $361 млн і 80% від загальної суми, а це 250 млн доларів, стали депозитами в цьому ж банку, на рахунках офшорів Суркісів. Навіщо брати кредит, щоб відкрити депозит? Відповідь виявилася простою.

“Відсотки, отримані за депозитами, були значно вище, ніж відсотки, належні за кредитами”, – вказується в звіті Kroll.

Звичайно, стаття в газеті – це не доказ в суді, але ми про це згадали, щоб було зрозуміло, в яких схемах звинувачують колишніх власників Приватбанку і братів Суркісів.

Що прийняв Печерський суд?

Поки суди намагаються вирішити, чи є Суркіси “пов’язаними особами”, британські компанії подали кілька позовів (в Україні і на Кіпрі) з вимогою дозволити їм доступ до їх депозитів на 250 млн доларів, а також 100 млн доларів відсотків, які” накапали ” з того часу. Цю справу суди розглядають досі.

Після цього був ще ряд юридичних процедур, які качали шальки терезів цієї справи в одну і іншу сторону, але питання залишалося підвішеним. У підсумку в кінці липня компанії Суркісів звернулися до Печерського суду, щоб той уточнив, як вони можуть отримати гроші в якості забезпечення за позовом. І запропонували варіант фізичного списання 350 млн доларів з рахунків Приватбанку. У підсумку Печерський суд задовольнив цю вимогу.

Що потрібно Суркісам, щоб отримати гроші?

Після цього компаніям Суркісів потрібно отримати рішення суду про відновлення виконавчого провадження. Наступний крок-звернутися з рішенням суду до виконавчої служби, щоб вже держвиконавець забезпечив виконання рішення суду-переведення 350 млн доларів з рахунків Приватбанку на рахунки британських офшорів.

І ось тут є цікавий нюанс. Виконавча служба підпорядковується Міністерству юстиції. А міністр юстиції Денис Малюська називає рішення Печерського суду “найбільшим зашкваром в історії судової влади в Україні”. За його словами, в рішенні є ряд нестиковок.

“Позиція суду не тільки виходить за межі того, що можна робити в якості забезпечення позову, – написав Денис Малюська на своїй сторінці в Facebook. – Вона до того ж не полегшує, а, навпаки, унеможливлює подальше виконання рішення суду. Адже якщо кошти стягнути з Приватбанку, то банк, у разі задоволення позову, ніколи не зможе обслуговувати ці кошти як депозити. Нагадую, позовні вимоги заявлені не як стягнення коштів, а як зобов’язання обслуговувати депозити”.

Тобто, можливо, що виконавча служба не поспішатиме з виконанням цього рішення до подачі апеляції. Хоча не виключений і інший варіант, що міністр лише робить грізний вигляд, а сам готовий якнайшвидше виконати рішення суду на користь компаній Суркісів. А потім розведе руками і скаже, що тільки виконував свою роботу.

Чим це загрожує економіці і простим вкладникам?

Як завжди, у простого обивателя в такій ситуації виникає питання: чи варто мені бігти і закривати свій депозит в ПриватБанку або переводити гроші в інший банк?

Як кажуть експерти, з банком нічого не трапиться. Справа в тому, що під подібні судові розгляди закладаються резерви. Тобто банк готується про всяк випадок до того, що він може програти цю справу і повинен буде заплатити. Тому з ліквідністю самого Приватбанку нічого не повинно статися.

Ось з точки зору держави тут все гірше. Якщо ПриватБанк виплатить британським компаніям близько 10 млрд євро, то ця сума буде вирахувана з прибутку банку, яку той повинен перераховувати до бюджету. Іншими словами, ця виплата ляже на державу, тобто на кожного платника податків. Якщо розділити 10 млрд грн на 40 млн осіб, то вийде, що кожен з нас заплатить за програш у цій справі близько 250 гривень.