Технологія розлучення: шахраї знімають гроші з карт навіть без пін-коду

Якщо на ваш телефон прийшла СМС від Нацбанку з проханням зберігати в строгому секреті дані карти, не вважайте це формальністю. В Україні діє широка мережа мисливців за чужими грошима, в яку можуть бути втягнуті тисячі осіб. Тільки на один злочинний концерн, який нещодавно викрили співробітники СБУ, в Києві та Дніпрі працювали більше 300 операторів “чорних” кол-центрів. Кожен здійснював до десяти атак в день на власників банківських карт, а щомісячний “навар” організаторів схем доходив до 100 000 доларів.

Як працюють аферисти, чим підкуповують жертв, чому так легко втягують людей у злочинну діяльність-дізналася “КП”в Україні”.

“Вони знали моє прізвище, це і підкупило”

Організаторами злочинної мережі називають вихідця з Кавказу і українця, який раніше працював у правоохоронних органах. Тільки в Києві вони зняли під колл-центри п’ять офісних приміщень і не де-небудь на задвірках, а в центральних районах столиці. Зокрема, на вулиці Грушевського – по сусідству з Кабміном і Верховною Радою. Ще більші кошти були вкладені в програмне забезпечення, що дозволяє здійснювати дзвінки з підміною приватних номерів на номери, які реально належали банкам.

– Шахрайські колл-центри можуть робити дзвінки або розсилати СМС навмання – шляхом підбору цифр, – розповів “КП” в Україні” один з оперативних співробітників. – Але в даному випадку оператори володіли деякими персональними даними жертв, що говорить про те, що в руках шахраїв опинилася частина клієнтських баз ряду банків.

Ось таке “рідне” звернення підкупило Влада Т. , який проходить у справі одним з потерпілих.

– У лютому цього року мені подзвонив чоловік, який назвався Олександром і представився співробітником Служби безпеки банку, – розповідає Влад т. – Той, Хто дзвонив повідомив, що був зафіксований вхід в мій онлайн-кабінет зі стороннього пристрою і з картки зняли кілька тисяч гривень, а потім запитав, Чи не скористався я чужим мобільним телефоном. Олександр назвав моє прізвище, ім’я та по батькові, чому я йому і повірив.

Щоб врятувати залишився капітал, Влад виклав все, про що просили: пін-код, термін дії карти і так далі. А через пару хвилин отримав СМС, від якого застигла кров.

– Тепер я сам подзвонив в банк, де мені підтвердили, що кошти переведені на електронну платіжну систему, зворотної функції немає, – завершує наш співрозмовник. – А коли вбив у пошуковик номер, з якого дзвонив Олександр, то дізнався, що його вже використовували в подібних схемах. І згадав все, що читав про шахраїв.

На роздуми дали 30 секунд

Ось на це роблять основний упор шахраї – розгубленість і страх, які пригнічують засвоєну раніше інформацію. Натиск триває, навіть якщо людина демонструє обережність. Ігор Б., який став жертвою розлучення на початку літа, спочатку відмовився підігравати шахраєві. Але все одно програв.

Чоловікові прийшло СМС, що сповіщає, що на його ім’я банк відкрив мобільний додаток. Додавався код, який не можна було називати нікому, крім … Служби безпеки банку! Дзвінок не змусив чекати.

Ігоря збентежило, що” співробітник ” дзвонив зі звичайного номера, і відмовився говорити чотири заповітні цифри. Але незабаром отримав виклик з телефону, який пам’ятав як “гарячу лінію” банку (аферисти включили програму підміни номерів). Той же “співробітник” попередив, що додаток відкрито в Дніпрі, а він, ігор, знаходиться в Миколаєві. Значить, це шахраї. Якщо протягом 30 секунд (!), поки працює авторизація, Ігор не назве код, банк знімає з себе відповідальність. “І Ваші гроші отримають злочинці!”- уклав “співробітник”.

Так У підсумку і вийшло. За два заходи з картки потерпілого зняли близько 10 000 гривень. Зауважте, від нього навіть не вимагали пін-код! Тільки чотири цифри, надіслані в повідомленні.

Яка тут використовувалася технологія, ми не знаємо. Але підозрюємо, що в руках аферистів не один спосіб обчистити чужі рахунки. А ще армія слухняних виконавців, які отримують свій відсоток з кожного успішного розлучення.

Як вербують “чорних” операторів

Більшість рекрутів складає не знайшла собі здорового застосування молодь і студенти. Сумно уявити, але так-це наші майбутні інженери, лікарі, вчителі, чиновники … Керівник детективного агентства ” Бюро рись “Руслан Болгов каже, що в” чорні ” колл-центри набирають через даркнет. Але можуть бути і відкриті оголошення на сайтах з пошуку роботи. Наприклад, запрошують в аутсорсингову компанію, а при співбесіді з’ясовується, що є нюанси.

Здійснюється вербування і на особистих контактах. Наприклад, Микола, один зі свідків у справі, розповів, що вигідний підробіток йому запропонувала знайома дівчина, вона ж дала телефон адміністратора.

– Я подзвонив від її імені. Хтось Олександр по телефону розпитав мене про ділові якості, сказав, що заробити можна пристойно, але потрібно вміти умовляти людей і не боятися їх іноді обманювати. А далі прямо сказав, в чому суть питання. Я розумів, що це не добре, але потрібні були гроші, і я пішов на співбесіду, – зізнається молода людина.

Треба сказати, що “професійний відбір” проходять не всі. Щоб переконливо брехати, нехай навіть по телефону, необхідні певні якості.

– Претенденту вручають текст, який потрібно вивчити за ніч, а на наступній співбесіді просять викласти. Далі, як при відборі в театр-повинен повірити “Станіславський”, – констатує Руслан Болгов.

Де-факто всі оператори” чорних ” колл-центрів є співучасниками злочину. Де-юре-це потрібно довести. Тобто встановити зв’язок конкретного абонента з жертвою, яка написала заяву. Руслан Болгов вважає, що в цьому немає нічого неможливого.

– Потрібно проводити широкі слідчі дії, документувати впізнання по голосу, – каже колишній оперативник.

Але на ділі перелопачувати три сотні людей ніхто не збирається. Якщо якийсь юнак, засоромившись, дасть свідчення на себе, то в подяку за допомогу слідству він отримає статус свідка.

Коли колл-центр вдається накрити, підозри вручаються, як правило, тільки організаторам. Про такі викриття СБУ і поліція повідомляли не раз. Але ось про судові вироки інформації немає. Наші джерела кажуть, що на верхівці бізнесу стоять серйозні люди з грошима і зв’язками. Наприклад, як стало відомо ” “в Україні” з тих же джерел, один з колл-центрів фінансувався з каналу з легалізації мігрантів на території України.

Топ-7 обману

Ваш рахунок заблокований. Щоб його розблокувати…

З Вашої картки знято 1,5 або 2 тисячі гривень (називаються невеликі суми, щоб людина злякалася не стільки за пропажу, скільки перейнявся збереженням залишився).

Зафіксована спроба зняти з Вашої картки гроші.

Відбулося несанкціоноване втручання в ваш онлайн-кабінет.

Ви просили закрити рахунок (коли клієнт говорить, що не просив, йому пропонують перевести кошти на новий, більш безпечний рахунок).

Банк нарахував вам відсотки, але не може отримати доступ до картки.

Ви стали переможцем у нашій акції. Подробиці за номером…

Що потрібно пам’ятати

Єдине, що ви можете називати при покупках, переказі грошей, будь – яких інших операціях-це 16-значний номер карти.

Пін-код, три цифри на звороті карти, термін її дії, коди і одноразові паролі не можна повідомляти нікому, в тому числі і в розмові по телефону.

Пам’ятайте, що служба безпеки банку не веде з клієнтом переговори. Максимум-можуть повідомити про блокування карти, а всі розгляди – у відділенні.

Якщо до вас набиваються, самі передзвоніть в банк і вимагайте заблокувати карту. З метою безпеки її краще перевипустити.